為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，進一步完善金融機構(gòu)涉刑案件管理，嚴厲打擊金融犯罪，金融監(jiān)管總局近日修訂發(fā)布《金融機構(gòu)涉刑案件管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自印發(fā)之日起施行。

　　《辦法》分為總則、案件定義、信息報送、機構(gòu)處置、監(jiān)管處置、監(jiān)督管理、附則等七章，共四十五條，主要修訂內(nèi)容包括：一是聚焦防范化解實質(zhì)性風險。突出金融業(yè)務特征，提高監(jiān)管精準性和有效性。二是優(yōu)化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質(zhì)效。三是強化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對金融機構(gòu)各級負責人案件采取重點監(jiān)管措施，對重大案件調(diào)查、追責問責、案情通報從嚴要求，切實提高違法違規(guī)成本。四是壓實金融機構(gòu)主體責任。指導金融機構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強重點環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風險外溢。

　　《辦法》是全面加強金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措，金融監(jiān)管總局將指導行業(yè)做好《辦法》貫徹落實工作，提升案件管理質(zhì)效，促進金融高質(zhì)量發(fā)展。

　　金融機構(gòu)涉刑案件管理辦法

　　第一章  總 則

　　第一條 為進一步規(guī)范和加強金融機構(gòu)涉刑案件（以下簡稱案件）管理工作，建立責任明確、協(xié)調(diào)高效的工作機制，依法、及時、穩(wěn)妥處置案件，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、信托公司、理財公司、金融資產(chǎn)投資公司、人身保險公司、財產(chǎn)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險集團（控股）公司、再保險公司、政策性保險公司、相互保險組織、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人。

　　外國銀行代表處、外國保險機構(gòu)代表機構(gòu)、保險公估人等金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)監(jiān)管的其他機構(gòu)適用本辦法。

　　第三條 本辦法所稱案件管理工作包括案件信息報送、案件處置和監(jiān)督管理等。

　　第四條 案件管理工作堅持機構(gòu)為主、屬地監(jiān)管、分級負責、依法處置原則。

　　第五條 金融機構(gòu)承擔案件管理的主體責任，應當建立與本機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務復雜程度和內(nèi)控管理要求相適應的案件管理體系，制定并有效執(zhí)行本機構(gòu)的案件管理制度，負責本機構(gòu)案件信息報送、案件處置等工作。

　　第六條  金融監(jiān)管總局負責指導、督促派出機構(gòu)和金融機構(gòu)的案件管理工作，負責金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機構(gòu)法人總部案件的管理工作，負責案件管理相關(guān)監(jiān)管制度和信息化建設(shè)等工作。

　　金融監(jiān)管總局可以提級查處派出機構(gòu)管轄的案件，也可以授權(quán)或者指定派出機構(gòu)查處金融監(jiān)管總局管轄的案件。

　　第七條 金融監(jiān)管總局各級派出機構(gòu)按照屬地監(jiān)管原則，負責轄區(qū)內(nèi)案件管理工作，并承擔上級監(jiān)管部門授權(quán)或者指定的相關(guān)工作，必要時可以提級查處下級派出機構(gòu)管轄的案件。

　　第二章 案件定義

　　第八條 案件是指金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務經(jīng)營過程中，利用職務便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件。

　　金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取所在機構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。

　　第九條 案件風險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關(guān)事件。下列情形屬于案件風險事件：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務經(jīng)營過程中，涉嫌利用職務便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，金融機構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)報案，但尚未立案的；

　?。ǘ┙鹑跈C構(gòu)從業(yè)人員被公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案調(diào)查，但無法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營業(yè)務有關(guān)的。

　　第十條 有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

　?。ㄒ唬┥姘笜I(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的；

　　（二）自案件確認后至案件審結(jié)期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構(gòu)凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；

　?。ㄈ┬再|(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的；

　　（四）金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)認定的其他屬于重大案件的情形。

　　第十一條 自查發(fā)現(xiàn)案件是指金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務或者經(jīng)營管理中，通過風險排查、業(yè)務檢查、內(nèi)審監(jiān)督、紀檢監(jiān)察、巡視巡察以及本機構(gòu)受理的投訴舉報等內(nèi)部途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送案件報告的案件。

　　金融機構(gòu)通過外部轉(zhuǎn)辦的投訴舉報、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測、外部巡視巡察等渠道發(fā)現(xiàn)的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。

　　第三章  信息報送

　　第十二條 案發(fā)機構(gòu)在知悉或者應當知悉案件發(fā)生后，應當于五個工作日內(nèi)分別向?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)和法人總部報告。派出機構(gòu)收到報告后，應當審核報告內(nèi)容，于五個工作日內(nèi)完成案件確認報告。

　　金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機構(gòu)在知悉或者應當知悉法人總部案件發(fā)生后，應當于五個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門報告，并抄送機構(gòu)監(jiān)管部門。

　　金融機構(gòu)分支機構(gòu)發(fā)生重大案件的，金融機構(gòu)法人總部在收到其分支機構(gòu)案件報告后，應當審核報告內(nèi)容，于五個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)報告。

　　第十三條 金融機構(gòu)應當綜合考慮相關(guān)人員作案時的身份和業(yè)務經(jīng)辦機構(gòu)等因素，按照實質(zhì)重于形式的原則，將與案件聯(lián)系最緊密的機構(gòu)確定為案件報送主體。

　　第十四條 金融機構(gòu)內(nèi)部發(fā)生多起案件，且案件之間無關(guān)聯(lián)的，應當分別報送案件。單一案件涉及多家金融機構(gòu)的，各金融機構(gòu)應當分別報送案件。單一案件涉及金融機構(gòu)內(nèi)部多家機構(gòu)，且由同一派出機構(gòu)監(jiān)管的，可以由較高層級案發(fā)機構(gòu)合并報送案件。

　　第十五條 涉案人員先后在同一金融機構(gòu)內(nèi)部不同機構(gòu)任職，辦案機關(guān)通報信息明確任職機構(gòu)的，由任職機構(gòu)報送案件；未明確任職機構(gòu)的，由符合案件定義的最后任職機構(gòu)報送案件。涉案機構(gòu)由不同派出機構(gòu)監(jiān)管的，案件報送機構(gòu)的屬地派出機構(gòu)負責牽頭案件處置，其他派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)涉案機構(gòu)的違法違規(guī)行為進行查處，并及時將查處情況通報牽頭部門。

　　派出機構(gòu)在案件處置過程中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)外金融機構(gòu)案件線索的，應當按照監(jiān)管權(quán)限，及時向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)移交。

　　第十六條 案件應當當年報告、當年統(tǒng)計，按照監(jiān)管部門案件確認時間納入年度統(tǒng)計。案件性質(zhì)、涉案金額等依據(jù)公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)的立案信息確定。不能知悉相關(guān)信息的，案發(fā)機構(gòu)初步核查后，按照監(jiān)管權(quán)限，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)認定。

　　第十七條 案件處置過程中，涉案金額、涉案機構(gòu)、涉案人員以及涉案罪名等發(fā)生重大變化的，金融機構(gòu)應當及時報送案件續(xù)報。

　　第十八條 對于公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)依法撤案，不予移送檢察機關(guān)起訴，檢察機關(guān)不予起訴，審判機關(guān)依法終止審理、不予追究刑事責任、判決無罪或者經(jīng)監(jiān)管部門核查不符合案件定義的，金融機構(gòu)應當及時撤銷案件。

　　對于已撤銷的案件，相關(guān)金融機構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應當依法查處。

　　第十九條 案件風險事件報告、續(xù)報報送要求與案件一致。金融機構(gòu)在報送案件風險事件報告后，應當及時開展核查，持續(xù)關(guān)注事件進展，符合案件定義的，及時報送案件報告；明確不符合案件定義的，及時撤銷案件風險事件。

　　對于已撤銷的案件風險事件，相關(guān)金融機構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應當依法查處。

　　第四章  機構(gòu)處置

　　第二十條 金融機構(gòu)對案件處置工作負主體責任，主要承擔以下職責：

　?。ㄒ唬┌匆?guī)定報送案件、案件風險事件等案件信息；

　?。ǘ╅_展涉案業(yè)務調(diào)查，按規(guī)定報送調(diào)查報告；

　?。ㄈΠ讣熑稳藛T進行責任認定并開展追責問責；

　?。ㄋ模┡挪椴浹a內(nèi)部管理漏洞；

　?。ㄎ澹υ斐芍卮笊鐣涣加绊懙闹卮蟀讣?，及時向地方政府報告案件情況；

　?。┌匆?guī)定報送案件審結(jié)報告；

　　（七）對案件進行通報，重大案件應當開展全員警示教育。

　　第二十一條  金融機構(gòu)應當成立調(diào)查組開展涉案業(yè)務調(diào)查工作。金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，調(diào)查組組長由法人總部負責人擔任；分支機構(gòu)發(fā)生非重大案件的，調(diào)查組組長由其上級機構(gòu)負責人或者相關(guān)部門主要負責人擔任。

　　農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生重大案件的，調(diào)查組組長由省級機構(gòu)負責人或者其管理行負責人擔任；不屬于省級機構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十二條 涉案業(yè)務調(diào)查相關(guān)工作主要包括：

　?。ㄒ唬ι姘溉藛T經(jīng)辦業(yè)務進行排查，制定處置方案；

　?。ǘ┎榍寤景盖椋_定案件性質(zhì)，總結(jié)案發(fā)原因，查找內(nèi)控管理存在的問題；

　?。ㄈ┳畲笙薅韧旎負p失，依法維護機構(gòu)和客戶權(quán)益；

　?。ㄋ模┨岢鲎圆榘l(fā)現(xiàn)案件的認定意見和理由；

　　（五）做好輿情管理和流動性風險管理，必要時爭取地方政府支持，維護案發(fā)機構(gòu)正常經(jīng)營秩序；

　?。┓e極配合公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)偵辦案件。

　　第二十三條 金融機構(gòu)應當在報送案件報告后六個月內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送調(diào)查報告。不能按期報送的，應當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。

　　第二十四條 金融機構(gòu)應當制定與本機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案件問責制度或者在問責制度中明確案件問責情形，報送金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)。

　　國有金融機構(gòu)應當按照國有企業(yè)管理人員處分相關(guān)規(guī)定，加強對履行組織、領(lǐng)導、管理、監(jiān)督等職責人員的教育、管理、監(jiān)督，嚴格依規(guī)對案件責任人員開展追責問責。

　　第二十五條 金融機構(gòu)應當分級開展案件追責問責工作。金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，追責問責工作由法人總部牽頭開展，其余案件追責問責工作由案發(fā)機構(gòu)的上級機構(gòu)牽頭開展。

　　農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部負責人涉案的，由省級機構(gòu)或者管理行依據(jù)干部管理權(quán)限對案發(fā)機構(gòu)法人總部相關(guān)負責人開展追責問責，其余案件追責問責由案發(fā)機構(gòu)法人總部負責；不屬于省級機構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十六條 金融機構(gòu)應當追究案發(fā)機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)相關(guān)條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人以及其他案件責任人員進行責任認定，對存在案件責任的應當予以問責。

　　發(fā)生重大案件的，金融機構(gòu)除對案發(fā)機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員進行責任認定外，還應當對其上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)相關(guān)條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人等進行責任認定，對存在案件責任的應當予以問責。

　　認定為自查發(fā)現(xiàn)案件的，金融機構(gòu)對主動作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責任人員，可以結(jié)合其在自查發(fā)現(xiàn)案件中起到的作用，適當減輕問責。

　　第二十七條 金融機構(gòu)應當針對案件制定整改方案，建立整改臺賬，明確整改措施，確定整改期限，落實整改責任。整改完成后，向?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報告整改落實情況；金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機構(gòu)法人總部向金融監(jiān)管總局機構(gòu)監(jiān)管部門報告總部案件整改落實情況，抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門。

　　第二十八條 金融機構(gòu)應當在報送案件報告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實、完成案件追責問責，向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送審結(jié)報告。不能按期報送的，應當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。金融機構(gòu)申請延期報送調(diào)查報告的，審結(jié)報告報送時限自動順延。

　　金融機構(gòu)應當及時向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)報送案件司法判決文書。

　　案件處置工作結(jié)束后，應當保存有關(guān)檔案資料。

　　第五章  監(jiān)管處置

　　第二十九條 金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)應當指導、督促案發(fā)機構(gòu)做好案件處置。主要承擔以下職責：

　?。ㄒ唬┲笇А⒍酱俳鹑跈C構(gòu)開展涉案業(yè)務調(diào)查，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，審核相關(guān)案件報告；

　?。ǘ┲笇?、督促金融機構(gòu)開展追責問責和問題整改；

　?。ㄈ╅_展案件調(diào)查，對金融機構(gòu)和案件責任人員的違法違規(guī)行為依法采取相應監(jiān)管措施或者實施行政處罰；

　?。ㄋ模Π讣欠駥儆谧圆榘l(fā)現(xiàn)作出結(jié)論；

　　（五）必要時向地方政府報告重大案件情況；

　?。┮曪L險情況組織轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)對同類業(yè)務進行排查。

　　第三十條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當對重大案件實施現(xiàn)場督導或者非現(xiàn)場督導，對案情復雜、金額巨大、涉及面廣的重大案件，原則上應當實施現(xiàn)場督導。

　　各金融監(jiān)管局應當加強對轄區(qū)內(nèi)重大案件處置工作的指導，必要時提級查處或者指定異地派出機構(gòu)查處重大案件。

　　第三十一條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當重點關(guān)注各級機構(gòu)負責人案件，督促案發(fā)機構(gòu)深入分析案發(fā)原因、強化制度流程管控、加強關(guān)鍵人員管理、以案為鑒開展警示教育。

　　第三十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當按照監(jiān)管權(quán)限，綜合考慮案件涉及違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯等因素，對相關(guān)金融機構(gòu)和案件責任人員依法采取監(jiān)管措施或者實施行政處罰。

　　金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當嚴格依據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行政處罰裁量權(quán)的有關(guān)要求實施行政處罰。對自查發(fā)現(xiàn)案件實施行政處罰時，應當考慮自查發(fā)現(xiàn)情節(jié)，依據(jù)相關(guān)裁量原則，可以依法對相關(guān)金融機構(gòu)和案件責任人員從輕、減輕或者不予行政處罰。

　　第三十三條 案件業(yè)務涉及多家金融機構(gòu)的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當按照穿透原則，依法對相關(guān)金融機構(gòu)和責任人員的違法違規(guī)行為進行查處。

　　第三十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當加強與公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)的溝通對接，推動案件信息共享、協(xié)同辦案。

　　第三十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當及時對典型案件編發(fā)案情通報、風險提示，向金融機構(gòu)通報作案手法和風險點、提出監(jiān)管意見。

　　各金融監(jiān)管局發(fā)布的案情通報、風險提示應當抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門和機構(gòu)監(jiān)管部門。

　　第三十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當嚴格審核金融機構(gòu)審結(jié)報告，及時高效推動案件處置，在金融機構(gòu)報送審結(jié)報告后六個月內(nèi)完成監(jiān)管審結(jié)。不能按期審結(jié)的，應當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。

　　對報送案件報告后兩年內(nèi)未審結(jié)的案件，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當視情節(jié)依法對案發(fā)機構(gòu)采取監(jiān)管約談、責令限期整改、下發(fā)監(jiān)管意見書等監(jiān)管措施，督促案發(fā)機構(gòu)及時審結(jié)案件。

　　對作出不予立案調(diào)查決定或者經(jīng)立案調(diào)查決定不予行政處罰的案件，應當在審結(jié)報告中明確，并說明理由。

　　案件處置工作結(jié)束后，應當保存有關(guān)檔案資料。

　　第六章  監(jiān)督管理

　　第三十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)在對金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級評估、市場準入、現(xiàn)場檢查計劃制定時，應當體現(xiàn)差異化監(jiān)管原則，綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現(xiàn)案件等情況。

　　第三十八條 金融機構(gòu)應當按照本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，采取相應監(jiān)管措施或者實施行政處罰。

　　第三十九條 派出機構(gòu)違反本辦法，不及時報告轄區(qū)內(nèi)案件、未按規(guī)定處置案件的，由上級監(jiān)管部門責令其改正；造成重大不良后果或者影響的，依據(jù)相關(guān)追責問責和紀律處分規(guī)定，追究相關(guān)單位和人員的責任。

　　第四十條 金融機構(gòu)、金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應當保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。對違反保密規(guī)定，造成重大不良影響的，應當依法處理。

　　第七章  附則

　　第四十一條 本辦法所稱“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，違法犯罪行為發(fā)生時，與金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，簽訂代理合同的個人保險代理人以及金融機構(gòu)聘用或者與勞務派遣機構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務的其他人員。

　　本辦法所稱“案件責任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時，負有責任的金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或者參與人，以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督等責任的人員。

　　本辦法所稱“違法違規(guī)行為”是指違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為。

　　第四十二條 金融機構(gòu)涉嫌單位犯罪的，適用本辦法。

　　金融機構(gòu)組織架構(gòu)和層級不適用本辦法相關(guān)要求，案件涉及國家秘密或者有關(guān)部門對案件具有特殊規(guī)定的，金融機構(gòu)可以提出申請，由金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)根據(jù)實際情況決定案件管理形式。

　　第四十三條 本辦法由金融監(jiān)管總局負責解釋。金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)可以依據(jù)本辦法制定實施細則。

　　第四十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

　　第四十五條 本辦法生效后，《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號）、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕127號）、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕258號）、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕247號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行保險機構(gòu)涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕55號）、《銀行保險機構(gòu)重大案件督導實施細則（試行）》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕99號）、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕38號）、《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號）同時廢止。

內(nèi)容來源：國家金融監(jiān)督管理總局